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Test Financiero
¡Conoce tu
salud financiera
📊 y toma acciones concretas de
mejora
!
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Queremos conocerte mejor, ¿Cuando naciste?
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Es muy importante conocer tu edad para tener una visión más clara de cuántos años debemos considerar en tu Plan de Vida Financiero.
¿Cómo consideras que es tu Salud Financiera?
Valor seleccionado:
5
Siendo 0: Muy Mala y 10: Excelente
¿Alguna vez has hecho un balance personal y un plan financiero sobre tu presente y futuro?
*
Si
No
¿Metas Personales & Financieras a la vista?
*
Cambiar de empleo 💼
Pillarme el último iPhone 📱
Ahorrar para la entrada de mi casa 🏠
Disfrutar un buen viaje ✈️
Buscar una fuente de ingresos extra 💰
Quitar deuda & financiación ❌
Comprar & cambiar mi vehiculo 🚘🛵
Invertir en algo que me de rentabilidad 📈
Emprender mi propio proyecto 💪🏻
Ampliar la familia 👶🏼
Elige tantas opciones como desees
¿Tienes un Fondo de Reserva o Colchón de Emergencia?
*
Si
No
El Banco de España recomienda tener ahorrados de 3/6 meses de tus gastos.
¿Deudas?
*
Tarjeta de crédito
Prestamo de coche
Creditos de estudiante
Compromisos familiares
Hipoteca
Otro tipo de préstamos personales
Compras a plazos
NO TENGO DEUDAS
Elige tantas opciones como procedan
¿Conoces la Regla 50/30/20?
*
Si
No
Vivir con el 50%, Disfrutar del 30% y Ahorrar el 20%
¿Que piensas sobre las pensiones?
No pienso en las pensiones
Estoy enfocado en cotizar muchos años y ya veremos
Me preocupan, pero lo veo lejos y tampoco he establecido un plan alternativo
Tengo o prefiero tener mi propio plan
¿Sabías que el Banco de España recomienda un mínimo de 100.000€ de ahorros para la jubilación...?
*
Si
No
¿Tienes alguno de estos seguros contratados?
*
Seguro de Coche / Moto
Seguro de hogar
Seguro de salud
Seguro de vida & Invalidez
Seguro de accidentes
Seguro de decesos
Seguro de mascotas
Otros
Elige tantas opciones como procedan
¿Tienes alguno de estos documentos legales gestionados?
*
Beneficiarios para todas mis cuentas
Testamento Vital
Poder de representación
Última voluntad
Ninguno
Pueden ayudarte a cumplir tus deseos si te ocurre algo. Si no los tienes, puedo explicarte cuándo debes tenerlos en cuenta.
¿Cuál es tu situación profesional?
*
Estudiando
Desempleado
En busqueda de empleo
Funcionario
Asalariado
Autónomo & Emprendedor
Jubilado / Pensionista
Otro
Vives...
*
En casa de los papis (no pago nada)
Comparto piso (pago una parte del alquiler)
De alquiler
En propiedad (con hipoteca)
En propiedad (sin hipoteca)
Otro
¿Qué ingresos tienes mensualmente?
*
Utilizaré este dato para empezar a construir el Plan de Vida Financiero
¿Qué gastos tienes mensualmente?
*
Utilizaré este dato para empezar a construir el Plan de Vida Financiero
¿Cuánto has logrado ahorrar hasta ahora?
*
Utilizaré este dato para empezar a construir el Plan de Vida Financiero
¿Y cuánto eres capaz de ahorrar al mes?
*
Utilizaré este dato para empezar a construir el Plan de Vida Financiero
¿Estás satisfecho/a con los ahorros que tienes?
*
Si
No
¿Estarías dispuesto/a a trazar un plan y hacer los ajustes necesarios para aumentar tu capacidad de ahorro?
*
Si
No
¿Cuál piensas que es tu perfil de riesgo?
*
Conservador. "Prefiero el dinero en cuenta corriente y no perder ni 1€, aunque suponga no ganar 100€".
Equilibrado. "Estoy dispuesto a asumir cierto riesgo para incrementar la rentabilidad".
Dinámico. "No me pone nervioso verlos números en rojos, al contrario, aprovecho las oportunidades.
Otro
¿Qué vehículos financieros reconoces y sabes (mas o menos) su funcionamiento?
*
Planes de pensiones
Depósitos & "Plazo Fijo"
Letras del Tesoro y bonos
Mercado inmobiliario y bienes raices (alquiler o venta)
PIAS
SIALP
Unit Linked
Acciones (IBEX35, SP500)
Fondos de inversión, indexados, ETF
Divisas & Forex
Blockchain: Bitcoin, Ethereum, Binance, NFT
NO CONOZCO NINGUNO
Elige tantas opciones como procedan
¿Tienes inversiones en alguno de estos mercados & servicios?
*
Depósitos
Letras del Tesoro y bonos
PIAS
SIALP
Plan de Pensiones
Unit Linked
Mercado inmobiliario y bienes raices (alquiler o venta)
Acciones (IBEX35, SP500)
Fondos de inversión, indexados, ETF
Blockchain: Bitcoin, Ethereum, Binance, NFT
Divisas & Forex
NO TENGO INVERSIONES
Elige tantas opciones como procedan
¿Qué objetivos te motivan para empezar un plan financiero?
*
Dejar de vivir entre "sueldo y sueldo"
Pagar mis deudas personales
Comprar una casa
Comprar un coche
Pagar la hipoteca de mi casa
Tener un fondo de emergencia
Ahorrar para la jubilación
Ahorrar para estudios de los hij@s
Conseguir la libertad financiera
Otro
Elige tantas opciones como procedan
¿De qué bancos eres usuario?
*
SABADELL
ABANCA
RENTA 4
BANCA MARCH
EVO
BANKINTER
SANTANDER
REVOLUT
MEDIOLANUM
KUTXABANK
WISE
CAJAMAR
OPENBANK
BBVA
LA CAIXA
ING
N26
Trade Republic
My Investor
Otro
Elige tantas opciones como procedan
¿Quien te ha recomendado este test? ¿Cómo nos has conocido?
¿Te interesaría contar con un Asesor/Guía Financiero para tratar tus inquietudes financieras y establecer un plan para alcanzar tus objetivos?
*
Si
No
Agendar
¿En qué te puedo ayudar?
